Estrategias en criptodivisas: 3 consejos para inversores en cripto, acciones y demás – compra y venta

Estrategias de criptodivisas (compra y venta) – Ya sea que se trate de criptodivisas, comercio de divisas, acciones, materias primas o metales preciosos, estas 3 estrategias le ayudarán a entender el juego básico del mercado de valores. He desarrollado estas 3 estrategias para ayudar a los principiantes y novatos a entender la mecánica en pocas palabras. Como crecí con el Bitcoin y no con las acciones, aquí hay una fuerte referencia a las monedas digitales en particular. Sin embargo, los mecanismos o estrategias son los mismos para estos 5 tipos de inversión: criptomonedas, comercio de divisas, acciones, materias primas o metales preciosos. Yo excluiría aquí los ETF y los fondos de índice, ya que los riesgos y las fluctuaciones de precios son significativamente menores en este caso.

¿Cómo se puede invertir en criptodivisas? Estrategias de inversión

Para los principiantes y novatos, yo resumiría el mercado de valores en general y el de las monedas digitales en particular:

1. Defensivo: comprar y mantener una cartera de marcas «conocidas».
2. A la defensiva: comprar y mantener una cartera de marcas «nuevas».
3. Negociación activa con TP, SL y colocación de órdenes

Consejo de lectura: ¿Qué app utilizo para comprar y vender acciones, criptodivisas & Co. Aquí está la respuesta. Mi recomendación: Trading App. Comerciar nunca ha sido tan fácil.

No es un consejo de inversión ni una recomendación de compra.

Toda la información que se ofrece aquí no constituye un consejo de inversión ni una recomendación de compra. Todas las declaraciones son mi opinión publicada en general. He obtenido la información de mi experiencia como inversor privado. Este informe de experiencia no puede ni pretende sustituir el asesoramiento personal de los profesionales en materia de inversiones.

Estrategia 1: Marcas conocidas, mantener a largo plazo

La estrategia 1 es sencilla y es la forma de inversión más «segura» en el mercado de valores. Invierta en acciones conocidas. La forma más fácil de hacerlo es a través de los ETF (fondos indexados). Estas agrupan varios valores de un área. Por ejemplo, el DAX, que contiene las mayores empresas alemanas cotizadas. Si invierte su dinero aquí, reparte su capital entre varias empresas de Alemania. Esto minimiza su riesgo.

Pero también podría comprar usted mismo acciones que hayan tenido éxito a largo plazo. Clásicos del DAX, por seguir con el ejemplo, como Daimler, Adidas, Bayer o Deutsche Wohnen.

En el ámbito de las criptodivisas comparable -importante: riesgo significativamente mayor- con Bitcoin o Ethereum. A continuación, mantendrá estas compras en su cartera durante 1, 3 o 5 años.

Estrategia 1 resumida:

1. Comprar valores conocidos y sólidos (< 5 años)
2. Mantenga su cartera durante mucho tiempo (> 1 año)

Estrategia 2: Nuevas monedas y amplia cartera de inversiones

¿Por qué me parecen tan interesantes las monedas de menos de 5 dólares?

La segunda estrategia que quiero presentarles se refiere a las alternativas de monedas. Con esto me refiero a las monedas que sólo han aparecido en los últimos 1-3 años. Otro factor es que deben cotizar con grandes corredores de renombre. Esto se debe a que el precio de la criptomoneda se crea por la oferta y la demanda. Esto significa que sólo cuando se genera una demanda suficiente (gama de corredores) la inversión es rentable. El tercer aspecto central es, por supuesto, la propia evolución de los precios, tanto a largo como a corto plazo.

1. Listado con los principales corredores
2. Relativamente nuevo (< 3 años)
3. Evolución de la cotización

¿Bitcoin o alternativas? He aquí una breve explicación de lo que hace que las alternativas sean tan atractivas para mí personalmente como oportunidad de inversión. Como he dicho, la economía es psicología. Las monedas se basan exclusivamente en la oferta y la demanda.

Pregunta 1: Desarrollo a corto plazo +/- 6 meses

• A) ¿Cuál es la probabilidad de que el bitcoin se duplique en los próximos meses? Así que de los 45.000 dólares actuales a los 90.000 dólares
• B) ¿Cuál es la probabilidad de que las nuevas monedas se dupliquen por menos de 5 dólares en el mismo período?

Importante para los principiantes – No se trata de si un solo valor hace 1,24 dólares o 1,13 dólares de beneficio / pérdida. En última instancia, se trata de cambios relativos (porcentajes), al igual que con las acciones. Qué papel / moneda / moneda / etc. sube un 5%, 6%, 7%, etc. en 30 días. En última instancia, la acumulación de riqueza y la maximización de los beneficios no consisten en alcanzar valores concretos. Puede comparar fácilmente los porcentajes de las distintas inversiones entre sí.

Pregunta 2: Desarrollo a largo plazo +/- 12 meses

• A) ¿Cuál es la probabilidad de que el bitcoin alcance diez veces su valor? Después de 10 años en el mercado.
• B) ¿Cuál es la probabilidad de que una criptomoneda relativamente nueva como XTZ (Tezos), TRX (TRON), EOS o XLM (Stellar) multiplique por diez su valor en el mismo periodo de tiempo?

Conciencia de riesgo: Fluctuaciones de precios

Para lo que definitivamente hay que estar preparado cuando se invierte en criptodivisas es para las grandes fluctuaciones de precios. Mientras que una acción puede perder un 5 o un 10%, la criptomoneda puede caer hasta un 30, 40 o 50%.

Si has invertido 10.000 euros y por la mañana hay – 5.000 en tu cuenta, ¡tranquilo!

Consejo – La bolsa siempre es sinónimo de estrategia. Estrategia significa «un plan preciso de comportamiento». Para ti, eso significa simplemente:

Vendes con beneficio. Por regla general, no se deje impresionar por las fluctuaciones de precios a corto plazo.

Consejos para operar con criptodivisas: Mi Top 3

Por las razones mencionadas anteriormente (riesgo), es tan importante (para los particulares):

1. Considerar la criptomoneda como una estrategia de inversión a largo plazo (de 3 meses a 3 años)
2. La criptomoneda forma parte de la cartera de inversiones (5 a 10%)
3. Diversifique su cartera de criptomonedas, al igual que lo haría con las acciones de un ETF (reparta el capital entre varias monedas).

Cartera de inversiones: Acciones, ETF, materias primas, metales preciosos & Co.

Brevemente, para diversificar su cartera de inversiones:

Las criptodivisas siguen estando muy cerca unas de otras. Con el bitcoin como moneda de reserva percibida, los precios suben y bajan. Si se reparte una cartera de acciones entre varias empresas públicas, normalmente sólo baja una parte de las acciones, es decir, unos cuantos papeles, no todos. Con las criptomonedas, los movimientos del mercado están estrechamente relacionados.

En general:

Diversifique su cartera.

No compres sólo una moneda, reparte tu capital en varias. Las criptomonedas sólo deberían representar entre el 5 y el 10% de su cartera. El resto se compone de alternativas de inversión como acciones, ETFs, materias primas, metales preciosos, posiblemente también monedas FIAT, etc.

Estrategia 3: Comercio de Hochtief

Acumulación de riqueza con menos riesgo, prefiriendo estrategias de inversión a largo plazo. Si quieres maximizar tus beneficios, tienes que operar todos los días y seguir con ello.

Aquí tienes una idea de cómo puedes actuar de forma aún más «profesional»:

Los operadores que son conscientes del alto riesgo utilizan todo su capital para realizar operaciones arriesgadas pero con grandes beneficios. Una posibilidad son las criptodivisas, precisamente porque las fluctuaciones de precios son muy elevadas.

Cuanto mayor sea la fluctuación de precios, más rápido será el acuerdo

Así que se trata de comprar y vender diariamente, cada hora. A diferencia del comercio de acciones, esto requiere una atención total, ya que el precio está sujeto a constantes fluctuaciones. Su objetivo:

Sacar provecho de las diferencias en las subidas y bajadas

Explicación de las operaciones: toma de beneficios, tope de pérdidas y margen

Estos 4 aspectos son especialmente importantes en este caso:

1. Margen (margen de beneficio del corredor)
2. Toma de beneficios (TP)
3. Stop Loss (SL)
4. Compra planificada con antelación

Explicado de forma sencilla, funciona así.

Margen: Gastos de intermediación en la compra

En primer lugar, hablemos del «margen». Como ya has aprendido, el margen es el margen de beneficio de tu broker (proveedor de la plataforma, web o app). Algunos corredores cobran una comisión adicional por la orden de 5 a 10 euros. Sin embargo, con la mayoría de las aplicaciones «modernas» ya no hay que pagar esto, sólo el margen.

¡Tip! ¿Operar sin comisiones de pedido y sin Marin? Si vives fuera de Alemania, puedes comerciar con Robin Hood (sin enlace publicitario). Lo más destacado: Robinhood está libre de operaciones de margen. A mí también me gustaría, desgraciadamente tengo mi residencia en Alemania. Por desgracia, en Alemania no podemos hacerlo. Todavía no. Después de probar todas las aplicaciones, opero todo, desde acciones hasta ETFs y cripto con Etoro.

Esta comisión por la compra suele ser de alrededor del 2% del precio. El precio de venta es el valor real. El precio de compra es el valor real más el margen del corredor.

• Venta: 100 dólares (tarifa)
• Compra: 102 dólares (incluyendo un margen de 2 dólares)

Take Profit: Toma de beneficios

En el momento de la compra, se suelen establecer 2 valores como comercio. Su TP, es decir, «Take Profit», indica cuándo debe venderse de nuevo su orden.

Un ejemplo sencillo son los valores psicológicos, como el valor del precio de 10.000 dólares, el valor del precio de 10.200 dólares, el valor del precio de 11.000 dólares, etc., cuando hablamos de bitcoin. En el caso de una acción como Tesla, serían sólo 880 dólares, 890 dólares y luego 900 dólares de nuevo.

No se puede predecir qué salto es qué altura, pero se puede adivinar. Los mayores saltos suelen producirse en

• X.5 – algo así como 9,50 o 15 dólares
• X,0 – valores pares como 10$ o 200$

Las fluctuaciones son menores con pasos de X.1.

En cuanto una acción u otro objeto negociable alcanza estos valores, muchos operadores se llevan el beneficio, ¿por qué? Porque muchos lo hacen. Como resultado, el precio baja. Recordatorio: oferta y demanda.

Si este salto del precio a la baja es mayor que el margen del corredor, vale la pena la venta automática a través del take profit (TP).

De este modo, puede volver a comprar la moneda a un precio más bajo directamente después del desplome del precio. Con esta compra, usted establece directamente un nuevo TP y, por lo tanto, también puede utilizar las pequeñas fluctuaciones de precios para maximizar sus activos.

Ejemplo de cálculo: Toma de beneficios

Así es como funciona el juego de «Take Profit» y «Margin».

• Compras por $150, tienes $147 de valor
• El precio pasa a 200 dólares (algunos se venden a través de TP automáticamente, tú también).
• Beneficio: 53 dólares, los activos aumentan a 200 dólares
• El precio baja a 180 dólares
• Compras por 200 dólares, tienes 196 dólares de valor
• Todos los demás valen ahora 180 dólares

De este modo, sólo se intenta aprovechar las subidas de precios. De este modo, su capital aumenta paso a paso sin verse reducido por la caída de los precios.

Debido a su aumento de capital, ahora tiene un valor más alto.

Aumento de la cartera: + 16 dólares

Repite este paso una y otra vez.

De este modo, protegerá su capital de la caída de los precios (si se alcanzan los objetivos de precio dentro de la estrategia de inversión).

Su patrimonio se ha incrementado en +16 dólares (a pesar de la reinversión), es decir, en un completo +10,6%.

Beneficio + $ 16
Relativo + 10,6 %

La mayoría de los inversores no obtienen este beneficio. Aquí es donde se obtienen los beneficios adicionales.

Stop Loss (SL): Stop de pérdidas

El principio se explica rápidamente. El Stop Loss (SL) le protege de pérdidas excesivas.

El stop loss es la contrapartida. Si la criptomoneda cae por debajo de un valor determinado, la posición se vende automáticamente. En las operaciones bursátiles normales, puede fijar su stop loss en el 60%, el 80%. Esto significa que si el valor está al 60 u 80% del valor de compra, se vende.

Puede definir los valores en cualquier momento. Ya sea como contribución concreta o como valor porcentual.

Planificar las compras con antelación: comprar barato en los mínimos

¿Conoces el proverbio: el beneficio está en la compra?

Puede comprar productos financieros directamente, es decir, ejecutar una «orden directa» o dar una orden.

• Orden directa (inmediata)
• Pedido realizado (pre-planificado)

Puede comprar criptodivisas directamente o planificar su compra con antelación. Por lo tanto, si espera que la criptomoneda caiga por debajo de un determinado precio, puede programar la compra con antelación para aumentar su beneficio.

Digamos que el bitcoin está actualmente en 45.300 dólares y se está estancando. Tiene tiempo para operar, pero cree que el precio bajará hoy por debajo de los 45.000, quizá incluso de los 44.800, ya que apenas hay impulso en el mercado. En lugar de comprar directamente a 45.300 dólares, hace una orden a 44.950 dólares. Si esto ocurre, habrá obtenido un 0,77% de beneficio adicional.

Con la estrategia alta-baja, puede generar aún más beneficios en combinación. Si este pedido previo funciona 5 veces, sus activos también aumentarán por sí mismos a través del aumento de activos en cada operación individual. Por así decirlo, el interés compuesto, sólo como beneficio.

1. Comercio – 0,77 %
2. Comercio – 1,55 %
3. Comercio – 2,33 %
4. Comercio – 3,12 %
5. Comercio – 3,91 % (+0,06%)

Vender + Comprar: Consejo de negociación

Con mis artículos y guías, quiero ayudarte a ahorrar dinero. En mi primera operación, gané -5.500 euros en 1 hora. ¿Por qué? Quería practicar rápidamente. Porque además de mis empresas, sólo tengo la mañana y la noche para comerciar.

¿Qué es la Esencia Quint?

El «interés cuántico» explicado: tomar beneficios a corto plazo

Se me ocurrió el término «interés cuántico» para aclarar el concepto. No esperamos el gran final, también aprovechamos los pequeños saltos (movimientos de precios) para tomar interés (beneficios).

Un salto cuántico suele percibirse como algo grande. Sin embargo, de hecho, un salto cuántico es la unidad más pequeña posible en física, simplemente. Más pequeño que cualquier virus, más pequeño que cualquier átomo, más pequeño que un protón, incluso más pequeño que un electrón.

Como ya ha aprendido en el artículo sobre estrategias de trading, tomar beneficios de los pequeños movimientos es una buena estrategia para acumular activos. Así es como se toman las ganancias:

1. Ganancias por el aumento a largo plazo de los precios de las acciones y
2. Beneficios de las fluctuaciones de precios a corto plazo

Programar el momento de la venta y las nuevas compras

Yo mismo construí esta tabla para calcular cuándo debo volver a entrar después de un TP (tomar ganancias; vender la acción/divisa/etc.). Para ello, restaré el margen x2 (es decir, la comisión de negociación del operador). En eToro, por ejemplo, usted paga aproximadamente las siguientes comisiones (margen) por operación:

• Criptodivisas: 3%.
• Acciones: 0,2 %.

Descargue: Mesa de venta/compra

En mi mesa, todo se ve así. En la línea de «Venta» se introduce el precio al que se ha fijado el TP. Por supuesto, la tabla también está disponible como descarga gratuita para usted y la comunidad:

• Vender/Comprar – Mesa, Descargar

La tabla contiene:

• Cálculo del Margen de Venta/Compra para Criptodivisas (% en eToro)
• Cálculo del Margen de Venta / Compra de Acciones
• Cálculo del apalancamiento (hoja de cálculo 2)

Alerta de precios para el comercio en tiempo real

Además, he configurado una alerta de precios. Esto es entonces siempre ligeramente por debajo del precio, por lo general 0,5 – 1% antes de mi TP. De esta manera puedo hacer un nuevo pedido inmediatamente después de la venta.

¡Tip! También puede «comprar» automáticamente. Para ello, no se hace el pedido directamente, sino que se compra a un precio determinado. Puedes hacerlo fácilmente al comprar criptomonedas, acciones, etc.

Explicación del efecto de apalancamiento (Leverage)

¿Qué significa el apalancamiento en los productos financieros?

El apalancamiento supone un aumento del capital/riesgo.

Puede utilizar el apalancamiento para casi todos los productos en las aplicaciones de comercio y con los corredores. En pocas palabras, un préstamo a corto plazo del corredor. Esto aumenta los beneficios y (!) el riesgo. Das 1.000 $, tomas un apalancamiento de 10 y por lo tanto tienes 10.000 $ de capital inmovilizado.

X10 = de 1.000 se hacen 10.000

Ejemplos de palancas:

Cantidad invertida	Palanca	Comercio
5.000 $	1:1 / X1	5.000 $
5.000 $	1:2 / X2	10.000 $
5.000 $	1:5 / X5	25.000 $
5.000 $	1:10 / X10	50.000 $
5.000 $	1:20 / X20	100.000 $
5.000 $	1:30 / X30	150.000 $

Algunos fondos indexados también tienen apalancamiento automático, como el China 50.

Estrategias comerciales: evaluación de riesgos

Probablemente ya conozca el riesgo de las 3 formas de comercio.

1. A la defensiva: comprar y mantener una cartera de marcas «conocidas».
2. A la defensiva: comprar y mantener una cartera de marcas «nuevas».
3. Negociación activa con TP, SL y colocación de órdenes

La estrategia 1 es defensiva, apuestas por «marcas conocidas» y mantienes los valores individuales durante mucho tiempo, es decir, al menos 6 meses, quizás incluso 3 o 5 años. El riesgo es menor en relación con las estrategias 2 y 3.

La estrategia 2 se centra en los nuevos valores. No importa si son criptomonedas o acciones. En el caso de las criptodivisas, esto significa comprar Bitcoin (BTC), Ethereum, Litecoin (LTC), Dash, pero también XTZ (Tezos), TRX (TRON), EOS o XLM (Stellar) en la cartera. Al diversificar entre diferentes activos, se intenta minimizar el riesgo de impagos individuales. El principio de un fondo indexado. Como ejemplo y comparación con el comercio de acciones, aquí se apostaría por nuevas marcas como Nio o Niu además de Tesla como fabricante de coches eléctricos.

La estrategia 3 requiere su atención constante. Hay que vigilar los precios, su origen, su evolución y sus valores actuales. Sólo así se puede estimar la evolución de los valores individuales. El riesgo de cometer errores es correspondientemente alto si se quiere operar «a escondidas».

Ahora, la gran pregunta:

¿Se puede ganar mucho dinero con el comercio?

Mis estrategias de trading actualmente son las siguientes: tengo 2 carteras. Mi rendimiento en la cuenta de inversión 1) es de alrededor del 3,41% y en la 2) actualmente del 8,56% mensual.

1. Cuenta de inversión (estrategia 1)
2. Cuenta de formación para operar (estrategia 2/3)

Mi estrategia comercial actual: 50 / 50

50 / 50 significa – Una «seria» con acciones y ETFs y una segunda con acciones, ETFs, criptodivisas y a veces también materias primas / metales preciosos. Es decir: 1) mi cuenta de inversión y 2) mi cuenta de entrenamiento de trading. Alrededor del 50% de mi capital está en ambos.

Según lo descrito, mi rendimiento en la cuenta de inversión 1) es de alrededor del 3,41% y en la 2) actualmente de alrededor del 8,56% mensual. El primer aprendizaje importante de las estrategias de negociación anteriores también ha vuelto: los valores en % son más importantes que los euros o los dólares estadounidenses.

En consecuencia, también se puede expresar la pregunta «¿Se puede ganar mucho dinero con el trading? en números.

Desarrollo: Comercio a largo plazo

Así, una inversión de 10.000 dólares crece en un año, con una rentabilidad mensual del 3,41%.

• Inversión: 10.000 dólares
• Capital después de 1 año: 13.983,81 dólares
• Aumento: + 3.983,81 dólares
• Rendimiento / mes: 3,41
• Rendimiento / año: 39,84%.

Capital	Rendimiento	Crecimiento
10000,00	341,00	10341,00
10341,00	352,63	10693,63
10693,63	364,65	11058,28
11058,28	377,09	11435,37
11435,37	389,95	11825,31
11825,31	403,24	12228,56
12228,56	416,99	12645,55
12645,55	431,21	13076,76
13076,76	445,92	13522,68
13522,68	461,12	13983,81

Desarrollo: Comercio diario

Así, una inversión de 10.000 dólares crece en un año, con una rentabilidad mensual del 8,56%.

• Inversión: 10.000 dólares
• Capital después de 1 año: 22.735,18 dólares
• Aumento: +12.735,18 dólares
• Rendimiento / mes: 8,56%.
• Rendimiento / año: 127,35

Advertencia: Sólo se pueden conseguir tales rendimientos con 1) práctica 2) un riesgo significativamente mayor y 3) una «disposición» constante en el comercio.

Capital	Rendimiento	Crecimiento
10000,00	856,00	10856,00
10856,00	929,27	11785,27
11785,27	1008,82	12794,09
12794,09	1095,17	13889,27
13889,27	1188,92	15078,19
15078,19	1290,69	16368,88
16368,88	1401,18	17770,06
17770,06	1521,12	19291,17
19291,17	1651,32	20942,5
20942,5	1792,68	22735,18

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