En el siguiente texto pueden producirse posibles errores, ya que ha sido redactado por expertos estadounidenses en derecho fiscal.

Ahorro de impuestos sobre los bienes inmuebles

La mayoría de la gente gasta demasiado en sus impuestos sobre la propiedad. No es difícil reducir la carga fiscal. A menos que piense mudarse a un paraíso fiscal y no pagar ningún impuesto, es fundamental conocer los incentivos fiscales de Estados Unidos. Hay muchas deducciones fiscales que puede aplicar y que reducirán la pérdida financiera en su factura de impuestos. La propiedad de bienes inmuebles en EE.UU. está respaldada por el gobierno y, por tanto, está incentivada por los impuestos. Sin embargo, asegúrese de leer la letra pequeña, ya que cada estado tiene sus propias estructuras y sistemas fiscales. En general, se aplican las siguientes reglas.

¿Qué impuestos hay que pagar al comprar una propiedad en Estados Unidos? Nuestro artículo:

• Los impuestos: Compra de inmuebles en EE.UU.

¿Crédito fiscal, deducción fiscal? ¿Qué significa?

Es importante distinguir entre créditos fiscales y deducciones fiscales y entre créditos fiscales no reembolsables y reembolsables.

Cuando se invierte, se pagan menos impuestos, lo que se denomina créditos fiscales. Los créditos fiscales reembolsables son dinero al que usted tiene derecho sin importar cuál sea su factura fiscal, es decir, si recibe un crédito fiscal reembolsable de 8.000 dólares y sólo tiene una factura fiscal de 5.000 dólares, recibirá 3.000 dólares. Un crédito fiscal no reembolsable sólo reduce la cantidad que tiene que pagar en impuestos, por lo que no tiene derecho a los 3.000 dólares adicionales.

Créditos fiscales: recepción de dinero debido a las inversiones

La deducción fiscal, en cambio, se refiere a los ingresos por los que hay que pagar impuestos. Por ejemplo, si sus ingresos son de 100.000 dólares pero recibe una deducción fiscal de 20.000 dólares, los ingresos por los que tiene que pagar impuestos aumentan a 80.000 dólares.

Deducción fiscal: reducción del importe de la renta que tributa

Consejo sobre el impuesto de bienes inmuebles nº 1: Revalúe su propiedad

La mayoría de los impuestos que pagará por su propiedad en EE.UU. son impuestos sobre la propiedad. Los impuestos sobre la propiedad son tasas fijas que gravan el valor de tasación de su vivienda o propiedad. Este valor suele depender del precio de compra, pero normalmente este precio es incrementado en un 2% por las autoridades del condado para tener en cuenta la inflación. En algunos casos, por ejemplo después de renovaciones o catástrofes naturales, el valor puede ser reevaluado por un tasador. Por tanto, es posible recurrir la valoración de un tasador.

«Hipoteca»: ¿deducciones o créditos?

Si inviertes en una vivienda, probablemente pedirás una hipoteca. En resumen, una hipoteca es un préstamo «garantizado» en el que usted ofrece su propiedad como garantía en caso de que no pueda devolver el dinero que le han prestado.

Si quiere comprar una casa, no olvide informarse de los impuestos que paga por adelantado:

• Impuesto sobre las hipotecas

Crédito hipotecario

El gobierno tiene la intención de apoyar a los que necesitan devolver los préstamos. Por este motivo, cuando paga una hipoteca, puede tener derecho a un crédito fiscal en proporción al importe que paga por la hipoteca (lea «Crédito hipotecario»). Usted solicita lo que se llama un Certificado de Crédito Hipotecario. El Certificado de Crédito Hipotecario es un documento que acredita que usted está pagando la hipoteca y que tiene derecho a este crédito fiscal. El crédito está limitado a 2.000 dólares.

Deducción de intereses hipotecarios

No hay que confundirla con su hermano, el crédito hipotecario, esta deducción fiscal se basa en los intereses que paga por un préstamo garantizado por su primera o segunda vivienda. Para poder optar a la ayuda, debe tener una hipoteca que reúna los requisitos necesarios (por ejemplo, capacidad de reembolso, no tener un x% de sobreendeudamiento, etc.) sobre una vivienda de su propiedad. La mayoría de las personas pueden deducir el 100% de los intereses que pagan por su hipoteca, hasta 750.000 dólares. Para solicitar esta deducción, debe rellenar el formulario 1040 en la página web del IRS(descargar).

• Deducir el 100% de los intereses hasta 750.000 dólares

Deducción del impuesto sobre la propiedad estatal y local (SALT).

Es posible incluir los impuestos estatales y locales en su factura de impuestos federales. Esto significa que puede deducir los Impuestos sobre la Propiedad de sus impuestos estatales, del condado y municipales de su factura de impuestos federales. La deducción detallada por los impuestos estatales y locales pagados está limitada a 10.000 dólares por declaración de impuestos para los contribuyentes solteros, jefes de familia y casados que presentan una declaración conjunta. Para los contribuyentes casados que declaran por separado, el límite es de 5.000 dólares, independientemente de que pague directamente o a través de una cuenta fiduciaria.

• Límite de 10.000 dólares para participantes individuales
• Límite de 5.000 $ cada uno para los declarantes casados

Reducción de impuestos locales

Como se ha mencionado anteriormente, debido a los complicados sistemas fiscales de Estados Unidos, con estructuras fiscales individualizadas para cada estado, condado y municipio, es probable que tenga derecho a muchas más exenciones fiscales. Por ejemplo, en California, se incluyen exenciones del impuesto local sobre la propiedad si se trata de la primera residencia, para veteranos, personas mayores, etc. Otro ejemplo es el beneficio del hogar, en el que algunos estados reducen la parte imponible del valor de su propiedad si es su residencia principal.

Impuestos inmobiliarios – Cómo ahorrar

Como propietario de una vivienda o inversor inmobiliario, ahorrar dinero en la factura de impuestos es la primera forma de reducir costes. Hay menos formas de ganar dinero o reducir costes que simplemente recibirlos de las instituciones a las que se pagan las facturas. Ya sea recibiendo dinero directamente del gobierno o simplemente pagando menos, es una parte importante de ser un inversor y propietario informado.